Chỉ làm nghề bán hoa quả ở chợ Lý Hoà (Bố Trạch - Quảng Bình), nhưng Nguyễn Thị Anh đã lợi dụng sự thân quen với những người “đồng nghiệp” cùng buôn bán lâu năm để vay mượn hàng chục tỷ đồng, sau đó tuyên bố vỡ nợ làm hàng chục người điêu đứng.

Trong số những nạn nhân của Nguyễn Thị Anh có Nguyễn Thị Hoa. Bà Hoa đã dùng chức danh cán bộ tín dụng của Phòng giao dịch Ngân hàng NN&PTNT tại Lý Hòa, làm giả hồ sơ vay vốn ngân hàng và mượn những người quen biết số tiền hàng tỷ đồng để cho Anh vay mượn.

Tiểu thương chợ Lý Hoà mất ăn mất ngủ vì...vỡ nợ.

Từ bán hoa quả trở thành “con nợ” gần 10 tỷ đồng

Khoảng từ giữa tháng 9-2009, chợ Lý Hòa (xã Hải Trạch), như nóng lên bởi thông tin bà Nguyễn Thị Anh (sinh năm 1977, trú xã Hải Trạch), làm nghề buôn bán hoa quả ở chợ, tuyên bố vỡ nợ gần 10 tỷ đồng, không còn khả nằn trả nợ và đã nghỉ bán hàng.

Theo số liệu từ công an xã thì số tiền vỡ nợ thống kê được đã lên đến hơn 7,6 tỉ đồng, nhưng nhiều người khẳng định con số thực tế là hơn 20 tỉ đồng, bởi những “người nhà” chỉ biết đau đớn mà không trình báo.

Ngoài hai người đã nộp đơn trình báo bị Nguyễn Thị Anh vay rồi trốn nợ là chị Nguyễn Thị Minh (cho vay số tiền 200 triệu đồng) và chị Phan Thị Hường (cho vay hơn 1,5 tỉ đồng); bà Nguyễn Thị Hoa (SN 1960, trú tại thị trấn Hoàn Lão, H.Bố Trạch, là cán bộ Phòng Giao dịch Lý Hòa thuộc Ngân hàng NN&PTNT) cũng trình báo bị Anh nợ số tiền hơn 2,4 tỉ đồng.

Theo đơn của bà Hoa thì giữa bà và Nguyễn Thị Anh có sự thân quen, vì thế Anh đã lợi dụng để vay tiền với số lượng lớn và không còn khả năng để trả.

Sau vụ việc đó, không chỉ bà Anh nghỉ hàng, nhiều tiểu thương ở chợ cũng nghỉ theo, bởi bà Anh là người đang “ôm” của họ mỗi người từ vài trăm triệu đến vài tỷ đồng. Nhiều tiểu thương tìm “con nợ” đòi tiền thì nhận được câu trả lời: “Tui đi tù cũng được, chứ không còn tiền để trả nợ”.

Cán bộ ngân hàng làm hồ sơ giả và vay tiền của dân… để cho vay nợ

Liên tiếp sau vụ vỡ nợ gây xôn xao dư luận, làm mất ăn mất ngủ hàng chục tiểu thương “lỡ cho vay” thì hàng trăm tiểu thương chợ Lý Hòa lại bàng hoàng khi nghe một cán bộ ngân hàng là bà Hoa cũng tuyên bố vỡ nợ trên 2,5 tỷ đồng do cho bà Anh vay "vì chỗ quen biết”.

Bà Hoa là cán bộ của Phòng Giao dịch Lý Hòa, có trụ sở ngay ở chợ Lý Hòa. Cũng như bà Anh, bà Hoa đã vay nợ của hàng chục tiểu thương trong chợ với lãi suất từ 1,5 tới 2%/tháng. Bà Hoa vay tiền để làm gì thì đến lúc này các tiểu thương cũng không rõ.

Sau nhiều lần gọi điện và tìm gặp trực tiếp bà Hoa bất thành, 10 tiểu thương chợ Lý Hòa đã viết tờ trình gửi Giám đốc Ngân hàng NN&PTNT Chi nhánh Bố Trạch trình báo sự việc, đề nghị Ngân hàng can thiệp để bà Hoa trả tiền cho họ.

Theo tường trình bà Hoa gửi tới Công an xã Hải Trạch thì chính bà cũng cho bà Anh vay 2,42 tỷ đồng. Người dân đang nghi ngờ, số tiền này bà Hoa có được là do vay lại từ bà con tiểu thương. Vì vậy mới dẫn đến vụ vỡ nợ dây chuyền nói trên.

Sau khi nhận được báo cáo của Phòng giao dịch Lý Hòa và thông tin báo chí phản ánh về vụ vỡ nợ hàng chục tỷ đồng ở chợ Lý Hòa, NH NN&PTNT tỉnh Quảng Bình đã quyết định tạm đình chỉ công tác đối với bà Nguyễn Thị Hoa (cán bộ tín dụng) và bà Dương Thị Sâm (tổ trưởng kế toán) của phòng giao dịch Lý Hòa.

Cơ quan điều tra và các cơ quan có thẩm quyền “vào cuộc”

Ngày 18-9, sau khi nhận được thông tin cũng như phản ánh của các cơ quan liên quan, cùng với đơn tố cáo của nhiều hộ dân Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và chức vụ (PC15)- Công an tỉnh Quảng Bình đã vào cuộc và tiến hành điều tra, thu thập hồ sơ, tài liệu để làm rõ những vấn đề liên quan đến vụ vỡ nợ bạc tỷ tại Lý Hòa.

Theo kết quả điều tra ban đầu, khoảng từ năm 2004 đến năm 2007, Nguyễn Thị đã vay vốn từ nhiều người để kinh doanh nhưng bị thua lỗ hơn 4 tỷ đồng. Để trang trải khoản nợ gốc và lãi, Anh tiếp tục vay từ Ngân hàng NN&PTNT và các cá nhân (hầu hết là người kinh doanh tại chợ Lý Hòa).

Từ năm 2008 đến lúc vỡ nợ vào tháng 9-2009, vợ chồng Anh đã vay khoảng 5,5 tỷ đồng (trong đó vay của Ngân hàng trên 2 tỷ và vay các cá nhân 3,5 tỷ đồng). Đến nay, số tiền không có khả năng trả của Anh lên tới 7 tỷ đồng.
Để cho Anh vay, Nguyễn Thị Hoa với vai trò là cán bộ tín dụng của phòng giao dịch Lý Hòa đã làm giả 2 bộ hồ sơ vay vốn ngân hàng với số tiền gần 1 tỷ đồng.

Công an tỉnh Quảng Bình ngày 29-10 cho biết, cơ quan cảnh sát điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh bắt tạm giam 4 tháng đối với Nguyễn Thị Hoa (SN 1960, cán bộ tín dụng Phòng giao dịch Lý Hoà thuộc Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn huyện Bố Trạch) và Nguyễn Thị Anh (SN 1977, làm nghề buôn bán hoa quả tại chợ Lý Hoà- Hải Trạch-Bố Trạch) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, theo quy định tại điều 139- Bộ luật hình sự.

Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Bình cũng cho biết, sau khi nghiên cứu hồ sơ vụ án cùng với công văn đề nghị phê chuẩn của Cơ quan điều tra, Viện kiểm sát đã ra quyết định phê chuẩn khởi tố hai bị can trên và lệnh tạm giam 4 tháng.